נקבע כי אין זה סביר לאפשר לבנק חופש פעולה בלתי מוגבל, גם אם מדובר בחסות חוק איסור הלבנת הון, ולאפשר לו שיקול דעת כה רחב עד כי יוכל לסרב לתת שירות בנקאי רק בגלל חשש כללי שמא תחת אצטלה של בקשת השירות הבנקאי עומדת לכאורה פעילות אסורה לפי דיני איסור הלבנת הון.
בנק לאומי חויב להעניק שירותים לחברת פינטק; המחוזי: אין לאפשר לבנק להגביל תחרות בטענה של מניעת הלבנת הון