התובעים הינם בעלי חנות אשר הוגדרה בפוליסת הביטוח כ"חנות בגדים". לחנות הוכנסו ללא ידיעת חברת הביטוח תכשיטים שהוצבו בארון זכוכית מול חלון הראווה. חלק מהתכשיטים נגנבו ובעלי החנות תבעו את חברת הביטוח. חברת הביטוח טענה בין השאר כי הוספת התכשיטים לחנות הינה בגדר "שינוי מהותי" שלגביו חלה חובת הגילוי לפי ס' 17 לחוק חוזה הביטוח. בית המשפט קיבל את טענת חברת הביטוח ואף קבע כי אף מבטח סביר לא היה מבטח את העסק לו ידע כיצד מוגנו התכשיטים מפני גניבות (ס' 18(ג) לחוק חוזה ביטוח).